Da oggi 17 aprile entra in funzione il Registro degli Operatori Professionali in Oro (OPO), gestito dall’Organismo degli Agenti e Mediatori (OAM). Questo nuovo strumento, previsto dal D.Lgs. n. 211/2024, segna un’importante evoluzione nella regolamentazione del settore, sostituendo l’attuale elenco gestito dalla Banca d’Italia.
Chi deve iscriversi al Registro OPO?
L’iscrizione al Registro OPO è obbligatoria per tutte le società che esercitano attività di commercio di oro, come previsto dalla Legge 7/2000. Anche le imprese già iscritte al Registro Compro Oro della Banca d’Italia dovranno effettuare una nuova registrazione presso l’OAM.
Come iscriversi al Registro Operatori Professionali in Oro
Sul sito ufficiale dell’OAM sono disponibili da oggi, 17 aprile 2025, i servizi di:
- REGISTRAZIONE AL PORTALE OAM, per la creazione di una Area privata
- RICHIESTA DI ISCRIZIONE al Registro OPO, presente all’interno dell’Area privata.
Passaggi fondamentali per la registrazione:
- Registrazione al portale OAM
Accedi tramite il sito ufficiale: www.organismo-am.it[CG1] - Casella PEC attiva, necessaria per tutte le comunicazioni ufficiali.
- Firma digitale, per la sottoscrizione della domanda.
- Sistema di conservazione digitale conforme per mantenere:
- Domanda di iscrizione e documentazione correlata: la richiesta formale di iscrizione al Registro OPO, insieme ai documenti allegati, deve essere conservata in formato digitale conforme alle disposizioni normative.
- Comunicazioni ufficiali con l’OAM: tutte le comunicazioni ricevute dall’Organismo degli Agenti e Mediatori (OAM) relative all’iscrizione e alla gestione del registro devono essere conservate digitalmente.
Regime transitorio: cosa cambia per chi è già iscritto alla Banca d’Italia?
Le aziende già presenti nel registro della Banca d’Italia possono continuare temporaneamente l’attività se presentano domanda entro 30 giorni dall’apertura del nuovo registro. Durante questa fase transitoria, potranno operare con l’autorizzazione attuale fino alla decisione finale dell’OAM.
Chi invece intende avviare una nuova attività nel settore dovrà attendere il rilascio dell’autorizzazione prima di iniziare.
Requisiti per l’iscrizione al Registro OPO
Per iscriversi al Registro degli Operatori Professionali in Oro, è necessario soddisfare precisi requisiti normativi:
- Forma giuridica: S.p.A., S.a.p.a., S.r.l., o Cooperativa
- Capitale sociale minimo: €50.000 (art. 2327 Codice Civile)
- Oggetto sociale: Deve includere il commercio di oro
- Requisiti di onorabilità: Devono essere rispettati da soci, amministratori e responsabili commerciali
Perché iscriversi è fondamentale?
Senza iscrizione al nuovo Registro OPO, lo svolgimento dell’attività è considerato illegale e può portare a gravi conseguenze penali.
L’OAM comunicherà a breve l’attivazione del Registro e l’inizio della fase di iscrizione. Per rimanere informati, è consigliabile monitorare il sito ufficiale: www.organismo-am.it.
Se invece non lavori nel settore dell’oro, non farti trovare impreparato: inizia subito i preparativi per la registrazione!
Obblighi Antiriciclaggio per gli operatori professionali in oro
Gli Operatori Professionali in Oro devono inoltre rispettare le rigide normative antiriciclaggio, tra cui:
- : per identificare e verificare l’identità dei clienti.
- Dichiarazione delle operazioni: segnalare all’Unità di Informazione Finanziaria (UIF) le operazioni di trasferimento o commercio di oro nel caso ricorrano i presupposti di legge.
- Registrazione e conservazione dei Documenti: mantenere registrazioni accurate delle operazioni e dei clienti.
- Segnalazione di operazioni sospette: comunicare tempestivamente eventuali attività sospette alle autorità competenti.
Il mancato rispetto di queste previsioni può portare a sanzioni severe.
Con particolare riferimento Adozione di Misure di Adeguata Verifica della Clientela, gli obblighi di identificazione prevedono quanto segue: “Gli operatori compro oro procedono, prima dell’esecuzione dell’operazione, all’identificazione di ogni cliente, con le modalità di cui all’articolo 18, comma 1, lettera a), e all’articolo 19, comma 1, lettera a), del decreto antiriciclaggio” (cfr. art. 4 comma 1 d.lgs. 92/2017).
Identificazione del Cliente: cosa prevede la normativa
In pratica, l’identificazione del cliente può essere effettuata in presenza oppure da remoto, senza la presenza fisica, attraverso strumenti digitali che garantiscano un elevato livello di sicurezza e conformità normativa. Le modalità riconosciute includono:
- Identità Digitale SPID o CIE: utilizzando le credenziali SPID del cliente o la CIE, è possibile verificarne l’identità in modo sicuro e conforme alle disposizioni vigenti.
- Firma Digitale: l’uso di una firma digitale qualificata consente di autenticare l’identità del cliente e di sottoscrivere documenti con pieno valore legale.
- L’utilizzo di soluzioni tecnologiche che integrano sistemi di riconoscimento biometrico e intelligenza artificiale, garantendo l’affidabilità del processo e la conformità alle normative antiriciclaggio.
È importante sottolineare che l’adozione di queste tecnologie non solo facilita l’operatività degli operatori Compro Oro, ma contribuisce anche a rafforzare le misure di prevenzione contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
Riferimenti normativi principali
- D.Lgs. 82/2005 – Codice dell’Amministrazione Digitale (CAD)
- Linee guida AgID sulla conservazione documentale
- D.Lgs. 231/2007 e s.m.i. – Antiriciclaggio
- D.Lgs. 92/2017 – Normativa specifica per i Compro Oro
Le soluzioni Tinexta Infocert per gli Operatori Professionali in Oro
Tinexta Infocert supporta i professionisti del settore con una gamma di soluzioni digitali in linea con gli obblighi normativi:
- SPID Tinexta Infocert è un riferimento nel panorama dell’identità digitale, e offre una soluzione di accesso rapido e sicuro utile.
- Con Firma Digitale Tinexta Infocert è possibile scegliere, tra le varie soluzioni proposte, quella più adatta alle proprie esigenze.
- PEC Legalmail è la tua casella di posta elettronica certificata.
- Conservazione digitale: i servizi di conservazione di Tinexta Infocert consentono di governare tutto il ciclo conservazione dei documenti informatici, in totale rispetto della conformità normativa e offrendo soluzioni tecnologiche con i massimi standard di qualità e sicurezza, soprattutto in relazione alla protezione dei dati personali e alla leggibilità a lungo termine dei documenti. La conservazione non è solo un obbligo di legge, ma rappresenta un’opportunità per ottimizzare la gestione documentale, ridurre i costi amministrativi e garantire la sicurezza e l’integrità dei dati nel tempo.
- Onboarding Antiriciclaggio in presenza e da remoto: con la piattaforma TOP identificare ai fini della normativa antiriciclaggio e far sottoscrivere elettronicamente i contratti non è mai stato così semplice.
L’introduzione del Registro OPO rappresenta un’evoluzione fondamentale per il settore del commercio di oro. Adeguarsi ai nuovi obblighi di registrazione e conformità antiriciclaggio è indispensabile per operare legalmente e in sicurezza.
